ТОП 10 лучших статей российской прессы за
Дек. 13, 2024

По словам Горбунова, ведущего мониторинг теневой продажи банковских карт в Сети, основная масса пластика обслуживает некриминальный бизнес:

- Каждый месяц мы наблюдаем более 500 тыс. рекламных объявлений о покупке или продаже карт. Но это говорит только о спросе и предложении карт на рынке. Пока падения запросов мы не видим.

Львиная доля дроп-карт используется в операциях с криптообменом. Значительно меньшая часть карт обслуживает сферу онлайн-казино. Ещё меньше карт по косвенным признакам может иметь отношение к наркобизнесу и мошенничествам.

Собеседник оговорился, что объём дроповских карт, о котором ему известно, не конечен, а реальное их количество значительно больше.

Изначально о бизнесе по торговле картами, оформленными на подставных персон, был осведомлён узкий круг дельцов из даркнета, рассказал "Известиям" полковник МВД в отставке, эксперт по международной оргпреступности Сергей Пелих.

- Схему с чужими картами обкатывали криптовалютчики ещё лет десять назад. Позже криптой и подставными картами начали пользоваться наркодилеры. Но в те времена вывести анонимно денежные средства можно было и другими способами. Сегодня же государство существенно закрутило гайки в сфере контроля трансакций. Спрос на пластик растёт со всех сторон.

По его словам, любой криминальный бизнес, предусматривающий системные денежные потоки, не может обходиться без подставных банковских инструментов. Он также отмечает: Центробанк ужесточил требования по контролю над подозрительными трансакциями, что вынуждает уголовные круги проявлять осторожность в использовании дропов.

- Времена, когда банковские карты попросту бросали в почтовый ящик, прошли. Банки настороженно относятся к дропам и предпочитают с ними не связываться, дабы не оказаться на карандаше у Росфинмониторинга, - говорит Пелих. - В свою очередь, агентства-посредники стараются имитировать среднестатистическую жизнь своих карт: туда начисляются небольшие средства, систематически осуществляются переводы скромных сумм. Впрочем, алгоритмы, по которым вычисляются подозрительные трансакции, банки хранят в тайне. Поэтому подставные карты могут быть заблокированы в любой момент сразу после поступления на них существенных сумм. Разблокировка средств возможна только после проверки и похода дропа в банк.

Существуют агентства, специализирующиеся на скупке карт, они работают сразу с несколькими "дроповодами" - теми, кто находит желающих за вознаграждение снабжать картами на своё имя. В сделке фигурирует не только банковская карта, но и сим-карта, привязанная к ней.

- На один телефонный номер дропа, как правило, может оформляться до 12 карт разных банков, - рассказал источник "Известий", знакомый с расследованиями в банковской сфере. - За свои услуги дроп получает до нескольких десятков тысяч рублей. Как правило, речь о молодых людях, а также малообразованных, асоциальных гражданах, иностранцах. Некоторые не задумываются о последствиях, которые могут ожидать их после оформления на своё имя сим-карт и банковских инструментов.

Для "дроповода" же существует риск недобросовестного поведения дропа (обманщиков на сленге называют скамерами) - после получения денег человек может пойти в офис мобильной связи и заблокировать сим-карту или попросту присвоить деньги, которые поступят на его счёт для "нанимателя".

В российском уголовном законодательстве пока не предусмотрено ответственности специально для дропов. Но и сегодня даже косвенное участие в организованной преступной деятельности чревато серьёзными последствиями.

- Например, может образоваться задолженность на карте, из-за чего есть вероятность стать ответчиком по гражданскому иску по долгам, - объясняет председатель коллегии адвокатов "Вашъ юридический поверенный" Константин Трапаидзе. - Кроме того, на карту могут быть переведены деньги от третьих лиц в результате мошеннических действий. Иск может быть подан в рамках дела о незаконном обогащении, а в этом случае сумма полностью подлежит возврату, даже если перевод был осуществлён ошибочно.

Адвокат обращает внимание и на риск быть вовлечённым в наркоторговлю, даже если сам дроп и не подозревает, откуда получает на карту деньги. Так желание заработать быстрые деньги может обернуться тюремным сроком.

- Человек, сам того не зная, рискует фактически стать и соучастником преступления, - говорит адвокат по гражданским делам Алла Георгиева. - Свои данные не стоит передавать даже знакомым, а тем более продавать незнакомцам. Если по этой карте будет осуществлён вывод денег лицу, находящемуся за границей, а сам перевод будет использован в преступных целях, возможно признание человека иноагентом. Это уже грозит разными негативными юридическими последствиями. Как правило, такие данные скупают только в незаконных целях, а продают их люди, находящиеся в тяжёлом материальном положении. При этом есть большой риск это положение не улучшить, а получить ещё больше проблем.