ТОП 10 лучших статей российской прессы за
Апрель 13, 2023

Общая сумма выявленных нарушений при вывозе налички достигла 1,04 млрд рублей. Тогда как объём незаконно ввезённых средств сократился в полтора раза, до 463,8 млн, следует из данных ФТС.

- На увеличение количества дел, возбуждённых по фактам незаконного вывоза наличных денежных средств, повлиял ряд факторов. А именно - невозможность осуществления переводов через банки и использования российских карт в некоторых странах в связи с принятыми ими мерами недружественного характера, - пояснили в службе.

По данным ФТС, чаще всего фиксируется незаконный провоз российских рублей, долларов и евро. Наиболее популярными направлениями стали Турция, ОАЭ, Азербайджан, Узбекистан и Израиль. Нелегальный ввоз кеша в РФ зачастую осуществляется из первых трёх стран и Таджикистана.

Также с начала марта 2022-го по март этого года таможенные органы возбудили 102 уголовных дела за незаконное перемещение налички в рамках ст. 200.1 УК РФ ("Контрабанда наличных денежных средств"). Годом ранее было начато 95 дел.

Причинами роста количества и объёмов незаконных перевозок денег стали сложности при альтернативных способах их перевода, считает научный сотрудник лаборатории исследования денежно-кредитной системы и анализа финансовых рынков РЭУ им. Г.В. Плеханова Александр Томтосов. В частности, речь идёт о повышении комиссий на SWIFT-переводы и спаде на рынке криптовалют в 2022-м и начале этого года, уточнил он.

Рост таких нарушений, возможно, и коррелирует с установленными правилами финансового контроля, но всё же последние уже сложно назвать новыми или труднотрактуемыми, продолжил эксперт. Однако более вероятная причина заключается в осознанном принятии риска вывоза валюты сверх текущего лимита на фоне внешних реалий.

- С марта прошлого года любой человек, который пересекает границу, может вывезти с собой не более $10 тыс. На вывоз денег в российских рублях эти ограничения не распространяются. Но сумму, превышающую вышеуказанный эквивалент, нужно задекларировать, а при объёме выше $100 тыс. - объяснить их происхождение, - отметила старший управляющий партнёр юридической компании PG Partners Полина Гусятникова. - Например, для этого подойдут справка 2-НДФЛ, приказ о дивидендах, договор-купли продажи квартиры и другие любые документы, подтверждающие, что получение средств легально.

Размер штрафа за недекларирование либо недостоверное указание физлицом объёма наличных денег, перемещаемых через границу ЕАЭС, может составить от одной второй до двукратного размера этой суммы либо конфискация всего, что не попало или неверно отражено в документах, добавила эксперт. Тогда как при достижении пороговых значений особо крупного размера, а также совершении преступления в составе группы лиц предусмотрена ответственность в виде ограничения свободы или принудительных работ до четырёх лет.

В прошлом году крупные российские банки, в том числе Сбер, ВТБ, "Открытие", отключили от SWIFT, что создало дополнительные трудности для отправки средств за рубеж.

- Впрочем, как минимум десять крупных банков всё ещё осуществляют SWIFT-переводы за границу. Несмотря на рост тарифов, это пока относительно массовый способ. Основные риски связаны со скрытыми комиссиями принимающей стороны и политикой банка к крупным транзакциям из-за рубежа. Также это чревато отклонением транзакции или её блокировкой с требованием обосновать происхождение средств, - пояснил Александр Томтосов.

Второй доступный способ перевода денег - через криптовалюты. Он эффективно используется, например, в арабских странах, знает эксперт. Но, несмотря на сравнительно меньшие комиссии, такой путь несёт курсовые, а также инфраструктурные и регуляторные риски. По мнению Александра Томтосова, сейчас наиболее перспективный вариант - перечисление юаней. Например, один из госбанков осуществляет такие операции в пользу юрлиц в китайские банки без использования SWIFT. Такой путь исключает основной недостаток - неопределённость.