ТОП 10 лучших статей российской прессы за
Сен. 6, 2021

Общий объём денежных средств в 2020 году, о которых суды поставили в известность Росфинмониторинг в связи с возникшими сомнениями, составил около 616 млрд рублей более чем по 5 тыс. разбирательств, говорится в отчёте службы. Годом ранее этот показатель был почти в три раза меньше - 214 млрд рублей. Общая сумма отказов по мнимым сделкам, вынесенных судами, в 2020-м составила 71 млрд рублей, подчёркивается в документе.

Росфинмониторинг на постоянной основе взаимодействует с органами судебной власти, сообщил "Известиям" представитель службы. Он пояснил: когда у суда возникают сомнения в причастности сторон к отмыванию доходов и другим подозрительным операциям, он информирует Росфинмониторинг, который предпринимает меры реагирования, зафиксированные в "антиотмывочном" законе. "Известия" направили запрос в Верховный суд.

В отчёте службы также отмечается, что в 2020 году общий объём подозрительных операций нотариусов вырос до 25 млрд рублей - эта сфера подпадает под особое внимание Росфинмониторинга. Документы, заверенные нотариусами, носят силу исполнительных и могут использоваться судебными приставами для принудительного взыскания денег.

- Привлекательность использования нотариальных услуг в целях проведения сомнительных операций обусловлена прежде всего низкими транзакционными издержками, которые несут недобросовестные участники хозяйственных отношений для организации теневых схем (нет необходимости обращения в суд). Сейчас правоохранительными органами в отношении соответствующих нотариусов проводятся проверочные мероприятия, в ряде случаев возбуждены уголовные дела, - пояснили в Росфинмониторинге.

Мониторинг Банка России показывает нарастание тенденции использования недобросовестными участниками хозяйственного оборота исполнительных документов при совершении операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации или отмывания доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, сообщили "Известиям" в ЦБ. В регуляторе добавили, что неоднократно поднимали вопрос о внесении изменений в законодательство в части наделения банков правом отказа в совершении операции по исполнительным документам при наличии подозрений.

О схемах обналичивания и вывода денег через суды и нотариусов знают в "Открытии", Росбанке, крымском РНКБ и "Зените". Их довольно широко используют недобросовестные клиенты, подчеркнула начальник департамента финансового мониторинга банка "Зенит" Людмила Соколова. Например, если в отношении клиента кредитной организацией применяются меры по "антиотмывочному" закону, в результате которых у него нет возможности производить расчёты (списать остаток) или из-за ограничения дистанционного обслуживания он не может представить в кредитную организацию платёжные поручения на бумажном носителе, пояснила она.

Принцип действия схемы таков: между должником и взыскателем заключается фиктивный договор, на основании которого впоследствии проводится процедура взыскания долга в судебном или досудебном порядке с использованием исполнительной надписи нотариуса, разъяснили в "Открытии".

- В обычных гражданско-правовых спорах, в отличие от банкротных, нет повышенных стандартов доказывания, и в большинстве случаев суды (в том числе в силу их загруженности) формально подходят к исследованию доказательств. Грубо говоря, есть договор, есть акты, доказательств исполнения нет - значит, иск надо удовлетворить. Подобные решения, как правило, никем не обжалуются и вступают в силу без всяких препятствий, а сторона истца получает исполнительный лист и спокойно идёт с ним в банк взыскивать денежные средства с "должника", - рассказала старший управляющий партнёр юридической компании PG Partners Полина Гусятникова.

Она напомнила, что в 2020 году Верховный суд выпустил обзор по отдельным вопросам судебной практики для противодействия незаконным операциям, в соответствии с которым к таким делам могут привлекаться другие госорганы в качестве третьей стороны (в том числе Росфинмониторинг). Однако широкого применения эти разъяснения пока не находят, отметила юрист.

К обналичиванию через судебную систему недобросовестные компании обращаются в связи с применением банками заградительных мер, блокирующих отдельные операции или счёт предпринимателя при возникновении подозрений. Однако зачастую такие меры абсурдны: иногда обычному ИП сразу ставят запрет на действия со всеми операциями, при этом он просто перевёл себе на карточный счёт 150 тыс. рублей, отметила юрист "Легес-Бюро" Оксана Соболева. По её оценкам, необходимо проводить реформу этого института.